
Testamentaria
Testamentaria
Sabem que és un moment difícil i per això volem acompanyar-te en tots els tràmits per gestionar l’herència.
A continuació trobareu els passos a seguir i la documentació que cal que presenteu:
Comunicació de la defunció i sol·licitud del certificat de posicions
El primer pas per tramitar una herència és comunicar-nos la defunció i sol·licitar el certificat de posicions a data de la defunció. Aquest document acredita la titularitat i saldos dels productes que el difunt tenia a l’entitat i és necessari per liquidar l’impost de successions i donacions.
Per fer aquest tràmit, juntament amb el DNI dels hereus, cal reunir la següent documentació:
És el document que acredita la defunció d’una persona. Es tracta d’un document informatiu oficial i s’expedeix al Registre Civil.
Com es sol·licita?- De manera presencial al Registre Civil on estigui inscrit el difunt, aportant el DNI de la persona que sol·licita el certificat.
- Per correu ordinari: enviant una carta al Registre Civil indicant el nom i direcció postal a la que s’ha d’enviar el certificat, fent-se constar a la sol·licitud les següents dades:
- Nom, cognoms i DNI de la persona sol·licitant.
- Nom i cognoms del difunt i lloc i data de la defunció.
- Per internet a través de la pàgina oficial del Ministeri de Justícia.
És un document obligatori expedit pel Ministeri de Justícia que acredita si una persona ha atorgat testament i davant de quin notari.
Quan s’ha de sol·licitar?Una vegada transcorreguts 15 dies hàbils des del dia de la defunció i a través del model 790 degudament complimentat que es pot descarregar a la pàgina del Ministeri de Justícia o obtenir gratuïtament a les Gerències Territorials del Ministeri de Justícia, amb justificant del pagament de la taxa corresponent i acompanyant Certificat Literal de Defunció expedit pel Registre Civil.
Com es sol·licita?- De forma presencial: a les Gerències Territorials del Ministeri de Justícia de la Comunitat Autònoma que correspongui.
- Per correu ordinari: enviant la sol·licitud al Ministeri de Justícia.
- Per internet: a través de la pàgina oficial del Ministeri de Justícia.
El testament
Què és?És un acte d’última voluntat pel qual una persona ordena la seva successió un cop produïda la seva defunció.
Com es sol·licita?Al certificat d’últimes voluntats es fa constar la data i el Notari davant el qual la persona difunta va atorgar testament. Els hereus haurien d’acudir a aquest Notari per sol·licitar-ne un a còpia autoritzada.
Si el notari davant el qual es va atorgar testament, fos difunt o s’hagués jubilat o traslladat, a la pàgina web del Consell General del Notariat podrà localitzar al nou Notari que custodia el protocol anterior. Igualment, per obtenir aquesta informació es pot acudir al Col·legi Notarial de la seva Comunitat Autònoma o bé al Notari que s’estimi oportú.
L’acta de Declaració d’Hereus (acta de notorietat)
Què és?És el document notarial que acredita qui són els hereus en cas que el difunt no hagués atorgat testament.
On es sol·licita?Les persones que es considerin hereus han d’acudir a un Notari competent per a obtenir l’oportuna declaració d’hereus mitjançant acta de Notorietat. Els Notaris competents són els del lloc on el difunt tingués la seva residència habitual, els del lloc on tingués la major part del seu patrimoni o del lloc on s’hagués produït la defunció. Els declarats hereus mitjançant acta de notorietat, acreditaran el seu dret aportant l’acta final de Declaració d’Hereus expedida pel notari.
Es pot obtenir el certificat de posicions sense testament ni acta de declaració d’hereus?Si el difunt no va atorgar testament i fins que s’obtingui l’acta de notorietat, el cònjuge i els fills del difunt poden sol·licitar el certificat de posicions acreditant que no existeix testament amb el certificat d’últimes voluntats i aportant, a més, el llibre de família.
Com tramitar-ho?
- Online, enviant tota la documentació per correu electrònic a testamentaria@caixaguissona.com.
- Presencial, a l’oficina més propera, demanant cita prèvia per fer el tràmit.
Disposa de certificat últimes voluntats?
Liquidació de l’impost de successions
La liquidació de l’Impost de Successions és un requisit necessari per poder disposar dels productes del difunt. En aquesta liquidació cal incloure tots els productes del difunt que figuren al Certificat de Posicions prèviament facilitat per Caixa Guissona.Com a conseqüència d’aquesta liquidació els hereus procediran al seu pagament o bé obtindran la corresponent declaració d’exempció o prescripció de l’ Impost de Successions.
El termini per liquidar l’impost són 6 mesos des de la defunció davant l’organisme recaptador de la Comunitat Autònoma en la que el difunt tingués la seva última residència.
Sol·licitud de tramitació de l’herència
Quan ja disposem del certificat de posicions i hem dut a terme el recull d’informació dels bens del causant(mitjançant document notarial o bé document privat) i també hem liquidat l’impost de successions, el següent pas és sol·licitar la tramitació de l’herència mitjançant un imprès que et facilitarem des de Caixa Guissona.
Amb aquest document, la persona interessada identifica a la persona difunta i facilita les seves dades de contacte per tal de poder fer arribar les comunicacions necessàries.
Com fer-ho ?
Es pot fer presencialment a qualsevol de les nostres oficines o enviant un correu electrònic a testamentaria@caixaguissona.com, aportant la documentació necessària:
- Document d’acceptació i participació d’herència.
- Liquidació de l’impost de successions i donacions.
Si el difunt tingués contractats plans de pensions o assegurances serà necessari complimentar i entregar altres impresos i documents addicionals.
Cal indicar-ho alhora de fer la petició del certificat de productes del causant.
Repartiment de l’herència
Per realitzar el repartiment, es verifiquen els documents facilitats pels hereus i es procedeix a:
- Repartir o canviar la titularitat dels dipòsits bancaris en els termes assenyalats pels hereus al Document d’acceptació i partició d’herència.
- Abonar l’import dels plans de pensions i prestacions previstes en les assegurances.
Caixa Guissona us contactarà de forma personalitzada per informar sobre la forma de disposició dels saldos i productes del difunt.