Carteres Perfilades
Descripció
Una bona inversió comença amb una estratègia ben definida: posar el patrimoni a treballar amb un full de ruta sòlid, objectius definits i una cartera alineada amb el perfil de risc i l’horitzó temporal de cada inversor.
Les Carteres Perfilades de CaixaGuissona neixen amb aquesta filosofia: oferir solucions d’inversió construïdes amb fons d’inversió que aporten ordre, diversificació i coherència a la gestió del patrimoni. És una manera senzilla i estructurada d’invertir, pensada per ajudar a prendre decisions amb disciplina, rigor i una visió de llarg termini.
Risc, rendibilitat i temps
En general, una major exposició a renda variable pot incrementar el potencial de creixement a llarg termini, però també implica més volatilitat i un risc de pèrdues superior. Per això, el temps és un actiu fonamental: nivells més elevats de risc acostumen a requerir horitzons temporals més llargs per poder travessar els cicles de mercat amb consistència.
Com triar la cartera adequada:
A l’hora d’escollir una cartera, és important deixar de banda el soroll de curt termini i centrar-se en tres elements clau:
- Horitzó temporal: quant de temps es pot mantenir la inversió sense necessitat de recuperar el capital?
- Tolerància al risc: quin nivell d’oscil·lació i de caiguda temporal es pot assumir amb tranquil·litat?
- Objectiu patrimonial: es busca preservar el patrimoni, consolidar-lo de manera progressiva o potenciar-ne el creixement a llarg termini?
Les nostres Carteres Perfilades permeten ajustar l’exposició a renda fixa i renda variable segons el perfil inversor, amb una arquitectura ordenada, costos transparents i una disciplina de risc ben definida. L'objectiu és preservar i fer créixer el patrimoni amb una estratègia coherent en el temps, evitant decisions oportunistes i assumint únicament el risc adequat al perfil i a l’horitzó d’inversió de cada client.
Les nostres carteres
1.Cartera Conservadora
Per a qui? Inversors que prioritzen l’estabilitat i la preservació del patrimoni en termes reals, amb una exposició limitada a renda variable.
Horitzó recomanat: mitjà termini (mínim 3 anys)
Assignació orientativa: 85% renda fixa | 15% renda variable
Implementació Fons d’inversió: 100% Fondguissona, FI
2.Cartera Prudent
Per a qui? Inversors que busquen un creixement progressiu i disciplinat, assumint variacions moderades en el valor de la cartera.
Horitzó recomanat: mitjà termini (4–5 anys)
Assignació orientativa: 70% renda fixa | 30% renda variable
Implementació Fons d’inversió: 80% Fondguissona – 20% Fondguissona Global Bolsa FI
3.Cartera Clàssica
Per a qui? Inversors amb visió de llarg termini que volen capturar el creixement dels mercats, assumint una volatilitat significativa.
Horitzó recomanat: llarg termini (mínim 5 anys)
Assignació orientativa: 40% renda fixa | 60% renda variable
Implementació Fons d’inversió: 50% Fondguissona – 50% Fondguissona Global Bolsa FI
4.Cartera Dinàmica
Per a qui? Inversors orientats clarament al creixement, amb alta tolerància a les fluctuacions i capacitat per mantenir l’estratègia en períodes de correcció.
Horitzó recomanat: llarg termini (+5 anys)
Assignació orientativa: 100% renda variable
Implementació Fons d’inversió: 100% Fondguissona Global Bolsa FI
5.Cartera Dinàmica Plus
Per a qui? Inversors amb elevada tolerància al risc que busquen una exposició internacional i un potencial de creixement compost a llarg termini.
Horitzó recomanat: llarg termini (+5 anys)
Assignació orientativa: 100% renda variable
Implementació Fons d’inversió: Fondguissona Global Bolsa FI + Fons tercers de GVC Gaesco
Si vol més informació o contractar les nostres Carteres Perfilades, no dubti a contactar-nos
Informació important
Les assignacions indicades són orientatives i poden variar en funció de l’evolució del mercat o dels criteris de construcció de cartera. Les carteres es materialitzen mitjançant fons d’inversió i no incorporen mecanismes de rebalanceig automàtic.
Aquestes carteres tenen caràcter orientatiu i no constitueixen un servei de gestió discrecional de carteres, sinó una estructura d’inversió implementada mitjançant fons d’inversió
Aquest contingut té una finalitat exclusivament informativa i no constitueix una oferta, una invitació o una sol·licitud de contractació d’instruments financers, ni tampoc una recomanació personalitzada o assessorament en matèria d’inversió.
La decisió d’inversió s’ha d’adoptar tenint en compte la situació financera, els objectius, els coneixements i experiència, així com el perfil de risc de cada inversor, i pot requerir la realització prèvia dels tests d’idoneïtat o de conveniència que siguin aplicables d’acord amb la normativa vigent.